Europos Sąjunga pradėjo naują kovos su pinigų plovimu mechanizmą. Kalbama apie grynųjų pinigų kontrolę, kuri palengvina valstybių narių bendradarbiavimą, grindžiamą pinigų srautų stebėjimu ir keitimusi informacija tarp Europos Sąjungą sudarančių šalių.
Vienas iš didžiausių Europos Sąjungos ekonominių iššūkių yra kova su pinigų plovimu. Patirtis rodo, kad Europoje tvarkomos didelės grynųjų pinigų sumos. Šios lėšos gaunamos ne iš teisėtos veiklos, o iš neteisėtų operacijų. Būna, kad šiuos pinigus lengva pervesti neskaidriu būdu, išvengiant valdžios ir administracijos kontrolės.
Didelių grynųjų pinigų sumų kontrolė
Todėl Europos Sąjunga, siekdama užkirsti kelią neteisėtos veiklos pinigų patekimui į teisinę sistemą, patvirtino reglamentą, vadinamą grynųjų pinigų kontrole. Taigi, tarp ryškiausių priemonių, verta atkreipti dėmesį į pareigą deklaruoti bet kokią grynųjų pinigų sumą, viršijančią 10 000 eurų, kuri ketina patekti į Bendrijos teritoriją arba iš jos išeiti.
Atėjus grynųjų pinigų kontrolei, bus sustiprinta pinigų srautų apyvartos kontrolė. Ir tai, kad grynųjų pinigų apyvartos kontrolė leidžia efektyviau kovoti su nusikalstama veikla. Yra daug nusikalstamų organizacijų, kurios naudojasi grynaisiais, kad neliktų pėdsakų.
Tačiau kodėl muitinei deklaruotinų pinigų sumų riba nustatyta 10 000 eurų? Na, ši riba yra pakankamai aukšta, kad procedūra netaptų varginančia biurokratine kliūtimi, kad dauguma paprastų keliautojų neprivalėtų įforminti šios procedūros.
Europos Sąjunga rimtai žiūrėjo į šį klausimą ir nustatė svarbias sankcijas tiems, kurie nevykdo pareigos deklaruoti atitinkamas pinigų sumas. Šios baudos svyruoja nuo mažiausiai 330 eurų iki didžiausios dvigubai didesnės nei deklaruota tokiose šalyse kaip Ispanija.
Tačiau grynieji nėra vienintelis nusikaltėlių naudojamas metodas, nes jie taip pat naudojasi kitu likvidžiu turtu. Visa tai paskatino auksą ir deimantus įtraukti į naujas pinigų kontrolės taisykles. Yra net „nelydimų grynųjų“ skaičius pašto siuntoms stebėti.
Kadangi nusikalstamumo pasaulyje veikiantys asmenys randa spragų ir įvairių būdų slėpti savo finansus, reglamentas palengvina pokyčius, susijusius su pačiu „grynųjų“ apibrėžimu. Tam yra galimybė atnaujinti reglamentą kas 3 metus.
Būsimi iššūkiai: prekybos forumas ir finansinės žvalgybos skyrius
Deja, Europos valdžios institucijos pamiršo svarbų klausimą: vadinamąjį „prekybos forumą“. Prisiminkime, kad „apsipirkimas forume“ reiškia galimybę, kad grynųjų pinigų turėtojas pasirenka teismą ar teisės aktus, kurie geriausiai atitinka jo interesus.
Pagrindinis aspektas įgyvendinant grynųjų pinigų kontrolę bus informacijos koordinavimas tarp Europos Sąjungos valstybių narių. Tai reiškia, kad valdžios institucijos, atsakingos už kovą su pinigų plovimu, turės greitai gauti reikiamą informaciją. Šiuo tikslu bus sujungtos duomenų bazės, leidžiančios prieigą tik prie informacijos, susijusios su pinigų srautų tyrimu ir kontrole.
Naujame reglamente išsiskiria vadinamasis finansinės žvalgybos skyrius, kuris galėtų neįkainojamai prisidėti Europos lygiu finansinių nusikaltimų srityje.