Portfelio perdavimas yra draudimo sutarčių perdavimas tarp dviejų ar daugiau draudimo bendrovių ar draudimo brokerių.
Portfelio perdavimas leidžia diversifikuoti draudimo bendrovių riziką ir padidinti jų specializacijos laipsnį. Tai atliekama perduodant dvi esamas draudimo sutartis draudikams, kai jos atsispindi:
- Perdavėjo asmens duomenys.
- Paskirtas asmuo.
- Sutartinė dalis.
- Apdraustasis.
- Advokatas.
- Naudos gavėjas.
- Operacijos rizika.
Yra keletas veiksmų taisyklių, susijusių su portfelių perdavimu, ir šį valdymą turi patvirtinti Finansų, finansų ir ekonomikos ministerija pagal šalis (žr. Toliau pateiktą šalių sąrašą). Be to, perėmėja turi turėti pakankamai techninių atidėjinių ir turėti didelę mokumo atsargą.
Abipusės naudos draugijos gali įsigyti tik tos pačios klasės subjektų portfelius.
Portfelio perkėlimo procedūra
Portfelio perdavimo procedūra turi būti pateikta Draudimo generaliniam direktoratui (IGS), pateikiant šiuos dokumentus:
- Portfelio perkėlimo sutarčių patvirtinimas.
- Portfelio perdavimo sutartis su šiais dokumentais:
- Informacija apie aktyvus ir pasyvus kurie duodami.
- Data, kai įforminama užduotis.
- Derybų sutarties kaina.
- Balansas ir pelno (nuostolio) ataskaita.
- Perkeltos aprėpties skaičiavimo ir kiekybinio įvertinimo forma.
- Atnaujinta mokumo atsarga.
Pavyzdžiui, Ispanijoje atitinkamos šalies Finansų, finansų ir ekonomikos ministerija įformins visuomenės informavimo laikotarpį, išleis ministrų įsakymą dėl portfelio perdavimo ir jis bus paskelbtas „Valstybės oficialiajame leidinyje“. Patvirtinus pavedimą, jis perduodamas viešam aktui, perduodant jį Draudimo generaliniam direktoratui. Be to, jei perdavimo operacija pasiekia 25% ar didesnę rinkos dalį, dalyviai turi apie tai pranešti pranešdami Draudimo generaliniam direktoratui.
Galiausiai, subjekto likvidavimas bus paskutinis viso proceso etapas, ty Finansų, finansų ir ekonomikos ministerija, kuri bus atsakinga už visas galias likviduojamo subjekto valdyme ir priežiūroje, net galės atlikti auditą. subjektų administravimas ir apskaita buvo įsikišę tada, kai tai buvo patogu.
Finansų, finansų ir ekonomikos ministerijos pagal šalis
- Vokietija, Federalinė finansų ministerija.
- Argentina, Finansų ir viešųjų finansų ministerija.
- Kolumbija, Finansų ir viešojo kredito ministerija.
- čili, Ūkio, plėtros ir rekonstrukcijos ministerija ir Finansų ministerija.
- Ekvadoras, Ekvadoro finansų ministerija.
- Ispanija, Ekonomikos ir konkurencingumo ministerija bei Finansų ir viešojo administravimo ministerija.
- JAV, Iždo departamentas.
- Prancūzija, Ūkio, finansų ir pramonės ministerija.
- Gvatemala, Ūkio ministerija ir Viešųjų finansų ministerija.
- Japonija, Finansų ministerija.
- Meksika, Finansų ir viešojo kredito ministerija ir Ūkio ministerija.
- Paragvajus, Finansų ministerija.
- Peru, Ūkio ir finansų ministerija.
- JK, Échiquier kanceliarija (JK ekonomikos ministerija).
- Dominikos Respublika, Ūkio, planavimo ir plėtros ministerija.