Pagrindinės informacijos investuotojams dokumentas (DFI brošiūra) yra dokumentas, kuriame pateikiama pagrindinė informacija apie investicinį fondą. Europoje fondo valdytojai privalo ją investuotojui pateikti.
Tai dokumentas, paprastai žinomas sektoriuje pagal jo akronimą angliškai (KID: Key Investor Information Document). Šio dokumento tikslas yra tai, kad investuotojas, perskaitęs jį, gali pagrįstai nuspręsti dėl fondo investavimo tikslingumo. Jungtinėse Amerikos Valstijose yra panašus dokumentas, vadinamas „Prospektu“.
DFI brošiūra yra labai naudingas dokumentas investuotojui. Visa tai, nes schematiškai apibendrinamos pagrindinės fondo savybės. Be to, perskaičius šį pagrindinės informacijos investuotojams dokumentą, investuotojams bus lengviau palyginti su kitais investiciniais fondais.
Šioje brošiūroje daugiausia dviejų puslapių bandoma apibendrinti svarbiausią informaciją apie fondą. Tai yra viso fondo prospekto, kuriame jis skirtas palengvinti investuotojo supratimą, ištrauka.
Pagrindinės informacijos investuotojams dokumento (DFI prospekto) turinys
Priklausomai nuo kategorijos, kuriai ji priklauso, kolektyvinio investavimo įstaiga gali įsteigti papildomus skyrius. Tačiau minimalus kiekvienos DFI brošiūros turinys turi būti toks:
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“- ID: Pavadinimas, valdymo įmonė, depozitoriumo subjektas, ISIN kodas, įsteigimo data ir registracijos numeris atitinkamoje reguliavimo institucijoje (CNMV Ispanijoje, FSA Jungtinėje Karalystėje arba SEC Jungtinėse Valstijose, jei yra prospektas).
- Investavimo politika: Finansinio turto, į kurį galite investuoti, kategorijos arba leidimas nenaudoti išvestinių finansinių priemonių, kategorijos, etalonas ar etaloninis indeksas, investicinių tikslų aprašymas.
- Rizikos ir atlygio pobūdis: Jis yra suskirstytas į skalę nuo 1 iki 7 (išdėstyta nuo mažiausios iki didžiausios rizikos), daugiausia atsižvelgiant į IIK istorinį nepastovumo lygį ir, jei reikia, kintamų pajamų procentines dalis, į kurias paprastai investuojama.
- Išlaidos ir komisiniais: Atskirti tuos, kurie atsakingi už akcininką, ir tuos, kurie atsakingi už IIC turtą.
- Istorinė fondo raida: Grąža, gauta pagal skirtingus laiko horizontus.
- Informacija apie depozitoriumą: Depozitoriumo subjekto identifikavimas ir trumpa nuoroda į galimus interesų konfliktus, kurie gali kilti.
- Papildoma informacija: Minimalios pradinės investicijos, mokesčių režimas ir kt.
Kiti privalomi IIC dokumentai
Be pagrindinių investuotojams skirtų duomenų, reglamentai, be investicinių fondų valdymo įmonių įsipareigojimų teikti informaciją, apima šių dokumentų skelbimą ir platinimą:
- Visa brošiūra.
- Metinė ataskaita.
- Pusmečio ataskaita.
- Dvi ketvirčio ataskaitos.
DFI brošiūros reglamentavimas Ispanijoje
Ispanijoje tai reglamentuojama tiek Kolektyvinio investavimo įstaigų įstatyme Nr. 35/2003, tiek jį rengiančiame reglamente, o jo paskelbimas yra tarpinstitucinio įsipareigojimo informuoti dalis.
Prospekto turinys turi būti platinamas tiek fondo dalyviams, akcininkams, tiek plačiajai visuomenei ir turi būti atnaujintas, kai padaromi esminiai jo turinio pakeitimai. Nacionalinė vertybinių popierių rinkos komisija (CNMV) analizuoja dokumento turinį, nustato formalius reikalavimus ir prižiūri, kad būtų laikomasi informacijos teikimo įsipareigojimų.