Nepriklausoma finansinių konsultacijų įmonė (EAFI) yra investicinių paslaugų įmonė (ESI), turinti leidimą teikti finansines konsultavimo paslaugas Ispanijoje.
Finansinės konsultacijos - tai individualizuotų rekomendacijų dėl bet kokios rūšies finansinių priemonių teikimas ir patarimai finansiniais klausimais, tokiais kaip kapitalo struktūrizavimas, pramonės strategija ir paslaugos, susijusios su susijungimais ir įsigijimais.
EAFI charakteristikos
Visų pirma reikia pažymėti, kad nepriklausoma finansų patarėjų įmonė (EAFI) negali veikti pati. Operacijas galite atlikti tik savo klientų vardu. Todėl „Eafi“ įgaliojimai yra riboti, palyginti su vertybinių popierių bendrovių.
Be to, „Eafi“ gali teikti tik su finansinėmis konsultacijomis susijusias investicines paslaugas. Tai yra paslaugos, kuriose klientui pateikiama individualizuota rekomendacija dėl konkrečios jam tinkamos finansinės priemonės.
Būtina pabrėžti būtiną investicinio pasiūlymo individualizavimą, atsižvelgiant į asmenines kliento aplinkybes. Priešingu atveju būtų išleistos bendros rekomendacijos, kurios nepatektų į investavimo patarimus. Be to, rekomendacija turi būti tinkama klientui. Kitaip tariant, būtina išanalizuoti kliento finansines žinias, patirtį, finansinę situaciją ir investavimo tikslus, kad tada būtų galima pateikti rekomendaciją investuoti pagal visus šiuos kriterijus, kurie lemia jo investuotojo profilį. Todėl „Eafi“ turi atlikti kiekvieno kliento tinkamumo testą, dar vadinamą MiFID testu.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“Nepriklausoma finansų patarėjų įmonė gimė turėdama tikslą pasiūlyti specializuotą paslaugą. Iš esmės jie stengiasi būti alternatyva kredito įstaigoms, teikiančioms investicines paslaugas. Be to, norint leisti „Eafi“ teikti konsultavimo paslaugas, pagal įstatymą reikalaujama, kad vykdomieji nariai būtų pripažinę profesinę reputaciją šiame sektoriuje. Dėl šios priežasties šio tipo įmonių specializacijos laipsnis paprastai yra gana aukštas.
Investicinių paslaugų bendrovių tipai
Vertybinių popierių rinkos įstatyme ir vasario 15 d. RD 217/2008 dėl investicinių paslaugų bendrovių teisinio režimo reglamentuojama:
- Vertybinių popierių bendrovė (SV): Jie yra įteisinti siūlydami įvairias investicines paslaugas tiek kitų, tiek savo vardu.
- Vertybinių popierių agentūra (AV): Jie yra įgalioti veikti tik kažkieno sąskaita.
- Portfelio valdymo įmonė (SGC): Jos funkcijos apsiriboja investicinių portfelių savo nuožiūra valdymu ir konsultavimu.
- Finansų konsultavimo įmonė („Eafi“): Jie turi išimtinius leidimus teikti finansines konsultavimo paslaugas.
Nacionalinė vertybinių popierių rinkos komisija (CNMV) yra kompetentinga priežiūros įstaiga, leidžianti teikti šias investicijų pasiūlymų paslaugas įmonėms ir asmenims.
EAFI teikiama veikla ir paslaugos
Nepriklausomos finansinės konsultavimo įmonės turi išimtinius įgaliojimus teikti finansines konsultavimo paslaugas įmonėms ir investuotojams.
Žr. Visų investicinių paslaugų bendrovių palyginimą.
Nepriklausomos finansinės konsultacinės bendrovės (EAFI) priežiūra Ispanijoje
Pagal reglamentus, CNMV prižiūri visus subjektus, turinčius leidimą teikti investicines paslaugas:
- Investicinių paslaugų įmonės.
- Vertybinių popierių bendrovė (SV).
- Vertybinių popierių agentūra (AV).
- Portfelio valdymo įmonė (SGC).
- Nepriklausoma finansinė patariamoji įmonė (EAFI).
- Kolektyvinio investavimo įstaigų valdymo įmonės (SGIIC).
- Nacionalinės kredito įstaigos (investicinių paslaugų teikėjai).
- Užsienio kredito įstaigos (turinčios leidimą veikti Ispanijoje).
Be to, investuotojas gali oficialiuose CNMV įrašuose patikrinti, kuris „Eafi“ yra iš tikrųjų įgaliotas.