Įprasta, kad žiniasklaida reguliariai sprendžia tokius klausimus kaip pinigų plovimas. Tokio tipo operacijose gali dalyvauti nusikalstamos organizacijos, įmonės ir dideli bankai. Visa tai tam, kad neteisėtai gauti pinigai galėtų teisėtai pasirodyti.
Deja, narkotikų prekeiviai, teroristinės organizacijos ir kitos nusikalstamos struktūros griebiasi pinigų plovimo, kad savo pinigus paverstų legaliais.
Viskas prasidės nuo juodų pinigų gavimo iš neteisėtos operacijos. Šios operacijos apima nusikalstamas veikas, tokias kaip prekyba narkotikais, prostitucija, ginklų pardavimas ar kontrabanda. Todėl tie, kurie vykdo šias nusikalstamas operacijas, nedeklaruos uždirbtų pinigų iždui.
Dabar nebūtinai visi juodi pinigai turi būti gaunami iš nusikaltimų. Ir tai, kad visi iždui nedeklaruoti pinigai bus laikomi juodaisiais pinigais. Nors tiesa, viskas sakoma, kad juodų pinigų egzistavimas gali sukelti įtarimų dėl žmogaus vykdomos veiklos. Daug kartų juodi pinigai yra pirmasis tam tikros rūšies neteisėtos veiklos pėdsakas ir daugeliu atvejų puikus mokestinio nusikaltimo požymis.
Pinigų plovimo etapai
Pinigų plovimo procese, kurio metu bus bandoma neteisėtai gautoms lėšoms suteikti teisinę kilmę, verta pabrėžti tris etapus:
- Vieta: Pinigai, gauti iš neteisėtos veiklos, įrašomi dažniausiai grynaisiais.
- Paslėpimas: Kad valdžios institucijos negalėtų sužinoti pinigų kilmės, bus atliekami keli sudėtingi pervedimai, dėl kurių sunku atsekti lėšas.
- Integracija: Kai pinigų kilmė bus paslėpta, jie galiausiai bus integruoti į finansų sistemą. Tam pasirodys, kad pinigai gaunami iš visiškai legalios ekonominės veiklos.
Kaip vyksta pinigų plovimas?
Kokias metodus sukčiai taiko, kad savo juodiesiems pinigams atrodytų teisėtas? Na, pinigų plovimo ar plovimo procedūros yra labai įvairios.
Pinigų plovimas per bankus
Pirmiausia paaiškinsime, iš ko susideda dalijimas ar dalijimas, šnekamojoje kalboje dar vadinamas „smurfingu“. Norėdami tai padaryti, pakanka dideles pinigų sumas padalyti į mažesnes sumas, sukuriant skirtingas sąskaitas, kuriose šios sumos bus deponuojamos.
Tokiu būdu iždas nepastebės pinigų, nes finansiniai subjektai neprivalo pranešti apie šiuos nedidelių pinigų sumų judėjimus.
Antroji alternatyva yra bendradarbiauti banke. Patirtis parodė, kad daugelis bankų bendradarbiavo pinigų plovimo srityje. Buvo atvejų, kai bankas žinojo apie šias operacijas ir kitas situacijas, kai bankas nežinojo apie pinigų kilmę.
Įsijungia visuomenės
Labai paplitusi sukčių praktika yra kreiptis į vadinamąsias intervencines įmones. Norėdami tai padaryti, sukčius sukurs sudėtingą bendrovių, vykdančių tarpusavio operacijas, tinklą. Šioms įmonėms reikės atlikti daugybę sandorių, todėl bus sunku atsekti pinigus. Tuo tarpu skirtingos įmonės, atlikdamos kiekvieną operaciją, išrašys klaidingas sąskaitas faktūras.
Tęsdami plovimo operacijas, susijusias su įmonių steigimu, randame paskolas. Norėdami tai padaryti, pakanka sukurti įmonę užsienyje iš juodųjų pinigų. Tuomet pakaks paskolą sau pasidaryti. Paskolos suma gali būti pervedama juridinei įmonei arba fiziniam asmeniui, kuris yra šalies teritorijoje.
Portfeliai
Jei norite išvengti pinigų gabenimo nacionalinėje teritorijoje, yra galimybė kreiptis į klasikines portfelius. Tai susideda iš išvykimo iš šalies teritorijos, keliaujant kelioms kelionėms į užsienį su pinigų sumomis, kurios nepritraukia valdžios institucijų dėmesio, kad vėliau būtų atidaryta sąskaita užsienyje.
Kitas variantas - palikti šalį tiesiogiai su didelėmis pinigų sumomis, nors šiuo atveju rizika yra didesnė.
Pinigų plovimas per didelės vertės prekes
Pinigus plaunantys asmenys dažnai eina į nekilnojamojo turto rinką. Norėdami tai padaryti, turtas yra perkamas už didesnę nei rinkos kainą. Taigi pirkimo kaina bus įtraukta į pardavimo aktą. Vėliau už turto perdavimą bus sumokėti atitinkami mokesčiai, o lėšos bus išplautos.
Jei tęskime su labai vertingomis prekėmis, verta pabrėžti meno aukcionus. Šioje operacijoje plovėjui reikės bendrininko, kuriam bus skirta tam tikra pinigų suma, bendradarbiavimo. Taigi bendrininkas už aukcione parduotus darbus pasiūlys didelę sumą. Tada bendrininkas pristatys darbą balintojui. Už dalyvavimą operacijoje bendrininkas gaus komisiją.
Tokiu būdu plovėjas išlaikys pinigų sumą, kuri bus visiškai legali. Šis metodas ypač patrauklus kalkėms, nes meno aukcionuose, priešingai nei nekilnojamojo turto pirkimas, kur yra įrašų serija, yra labai neskaidrus.
Kazino ir lošimai, skirti plauti pinigus
Ypač paprastas būdas yra eiti į kazino. Kas turi juodųjų pinigų, grynuosius iškeis į kazino žetonus. Kad išvengtumėte dėmesio, žaisite, prarasdami šiek tiek pinigų. Tačiau turėdami didžiąją pinigų dalį, paprašysite iškeisti žetonus, todėl kazino jums išduos čekį. Jei didelė pinigų suma sukelia iždo įtarimus, plovėjas visada gali pasiteisinti, kad jam pasisekė laimėti sultingą prizą.
Galiausiai, atsižvelgiant į lošimą, yra galimybė nusipirkti laimėtus loterijos bilietus. Taigi, plovėjas susisiekia su loterijos laimėtoju, siūlydamas jam visą prizo sumą ir papildomą komisinį mokestį. Todėl baliklis bus tapęs sąžiningos loterijos nugalėtoju. Kas parduos laimėtą loterijos bilietą, turės susidurti su nauja problema, nes būtent jis turės galvoti, kaip išplauti pinigus, gautus pardavus laimėtą bilietą.