Finansinės operacijos vertės diena yra diena, kai ji bus apmokėta, tai yra diena, kai įvyksta sandoris.
Visų operacijų vertės diena yra tiek mažmeninių ar mažmeninių klientų rinkoje, tiek kapitalo ar didmeninių klientų rinkoje.
Vertės datos paaiškinimas
Mažmeninėje ar mažmeninėje rinkoje vertės diena yra ta diena, kurią bankai vykdo pajamų ir inkasavimo operacijas. Taip pat paprastai tai yra data, kurią jie naudojasi apskaičiuodami palūkanas. Mokėjimai ir debetai pradeda generuoti palūkanas ir nustoja juos gaminti atitinkamai nuo tos dienos.
Paprastai, nors tai priklauso nuo kiekvieno ūkio subjekto politikos, pajamos paprastai būna nurodytos po pinigų išmokėjimo. Ši informacija gali būti labai naudinga klientui tvarkant savo pinigus, nes tai gali užkirsti kelią pinigų praradimui, jei bus per daug.
Kapitalo rinkoje vertės data yra susijusi su sandorio atsiskaitymo diena. Pavyzdžiui, perkant ar parduodant atpirkimo sandorį. Šiuo atveju paprastai yra operuojama likus dviem dienoms iki sandorio vertės dienos. Taigi, jei prekybininkas uždarys poziciją D dieną, jis nebus likviduotas tik po dviejų dienų, tai yra D + 2 dieną, išskyrus savaitgalius.
Bet kokiu atveju vertės data neturėtų būti painiojama su apskaitos data.
Vertės datos pavyzdys
Šie du pavyzdžiai patenka į kapitalo rinkos operacijas. Tarkime, kad A banko prekybininkas uždaro prekybą su B banko prekybininku. Tai susideda iš to, kad A dvi savaites B parduoda atpirkimą, nes A reikia finansavimo.
Prekybininkai susitaria arba uždaro operaciją pirmadienį (D), kad ji įsigaliotų arba būtų užbaigta trečiadienį (po dviejų dienų, D + 2).
Tai reiškia, kad operacijos vertės diena yra trečiadienis, o tai reiškia, kad tą dieną vyks pinigų keitimas ir atpirkimas. Atiduoda atpirkimo akciją B ir B rankoms A. perduoda pinigus pirmadienį. Be to, „palūkanos“ pradės skaičiuoti tą patį trečiadienį ir iki operacijos termino pabaigos.
Panašiai, kalbant apie obligacijų pardavimą, vertės diena bus ta diena, kai bus įvykdyta finansinė operacija. Tai yra, kai obligacija keičiama į pinigus.