Investicinis fondas arba investicinis fondas yra investicinė priemonė, suburianti kelių investuotojų pinigus, kad jie kartu investuotų. Štai kodėl jie taip pat žinomi kaip kolektyvinio investavimo įstaiga (IIC).
Investiciniai fondai kaupia daugelio investuotojų pinigus investuoti į kitą finansinį turtą, pavyzdžiui, į akcijas ar obligacijas. Investicinio fondo vertė priklauso nuo fonde esančio turto vertės. Todėl fondo veikla priklausys nuo jame esančio turto rezultatų.
Įnešdami keletą investuotojų į bendrą fondą, investiciniai fondai leidžia mažiesiems investuotojams naudotis profesionaliai valdomais investicijų portfeliais, be to, kad diversifikuotų savo investicijas.
Kiekvienas fondo investuotojas, žinomas kaip dalyvis, prisideda pinigų pirkdamas investicinio fondo akcijas. Šie pinigai kaupiami bendrame fonde. Investicinį fondą valdo valdymo įmonė. Turėdamas sukauptus pinigus, fondas akcijų rinkose perka finansinį turtą. Turtas, kurį įsigijote, yra deponuojamas depozitoriume.
Kiekviena akcija sudaro nedidelę visos investicijos į tą fondą dalį. Norint apskaičiuoti vieneto vertę, viso investicinio fondo turto vertė padalijama iš vienetų skaičiaus. Ši kaina yra žinoma kaip grynoji turto vertė.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“Investiciniai fondai skirti bet kokio tipo investuotojams. Tačiau yra labai platus įvairių investuotojų profilių investicinių fondų asortimentas. Ne visi investiciniai fondai tinka visiems investuotojams.
Yra daugybė agentūrų, kurios bando įvertinti kiekvieną fondą, kad padėtų mums žinoti, į kurį fondą investuoti. Garsiausia fondų analizės įmonė yra „Morginstar“, o jos žvaigždės tapo pagrindine investicinių fondų analizės dalimi.
Kaip veikia investicinis fondas?
Mes labai supaprastintai paaiškinsime, kaip veikia investicinis fondas. Įsivaizduokime, kad mums pavyko įtikinti 10 draugų investuoti kartu.
Pirmas klausimas, kuris iškiltų, kas iš 10 žino ką nors apie finansus. Tarkime, kad niekas neturi šių žinių. Išeitis būtų samdyti bendrovę, kuri specializuotųsi investicijų srityje, kad valdytų pinigus, kuriuos mes bendrai sutvarkėme. Mes tai vadinsime „valdymo įmone“.
Antras klausimas, dėl kurio būtų diskutuojama, yra tas, kas pasiliks visą tą turtą ar pinigus, nes žmonės iš prigimties yra nepasitikintys, todėl bus sprendimas juos įdėti į „depozitoriumą“. Vienintelis jo tikslas bus apsaugoti 10 draugų pinigus.
Visi žmonės, susibūrę po fondo skėčiu, vadinami dalyviais, o investuotojo rezultatai nustatomi remiantis bendrais rezultatais.
Investicinių fondų pranašumai
Investiciniai fondai paprastai suteikia daug privalumų fondo dalyviams.
Pagrindiniai investicinio fondo pranašumai yra šie:
- Paįvairinkite investicijas: Investiciniai fondai leidžia mums išplėsti spektrą, į kurį investuojame, nes kaupdami daugelio investuotojų pinigus jie gali patekti į daugiau rinkų.
- Patekimas į beveik bet kokią rinką: Per skirtingų tipų fondus galite patekti į rinkas, kurios daugeliu atvejų jums nepasiektų, jei investuotumėte individualiai.
- Profesionalus valdymas: Norint investuoti į akcijų rinką, reikia turėti finansinių žinių. Investicinių fondų valdymą vykdo finansų specialistai.
- Efektyvumas: Investuodami kartu, investiciniai fondai naudojasi masto ekonomijos pranašumais. Veikdami rinkose, jie patiria mažesnes išlaidas.
- Mokesčių lengvatos: Investicijos per investicinius fondus turi mokesčių lengvatų beveik visose šalyse.
- Platus galimybių spektras: Šiuo metu yra nepaprastai įvairaus tipo fondai, leidžiantys rasti tinkamus produktus bet kokiam investuotojo profiliui.
- Reglamentas: Fondai negali iš jūsų pinigų daryti to, ko nori, jie turi laikytis savo nuostatuose nustatytų taisyklių.
Investicinių fondų rūšys
Yra labai įvairių rūšių investiciniai fondai. Jie gali būti klasifikuojami įvairiai. Pagal jūsų investavimo pašaukimą, riziką, grąžos tipą ar geografinę vietovę, be kitų parametrų.
Labiausiai naudojamas ir populiariausias yra klasifikavimas pagal investavimo pašaukimą. Taigi galime išskirti šias investicinių fondų rūšis:
- Piniginis investicinis fondas
- Fiksuotų pajamų investiciniai fondai
- Akcijų investiciniai fondai
- Mišrių investicijų fondai
- Pasauliniai investiciniai fondai
- Garantuojamos lėšos
- Rizikos draudimo fondai, alternatyvaus valdymo fondai ar rizikos draudimo fondai
- Lėšų fondai
- Indekso fondai arba indekso fondai
Koks yra minimalus kapitalas investuoti į investicinį fondą?
Fondams įstatymai paprastai neturi įėjimo ribos, kuo daugiau mūsų, tuo geriau visiems. Tačiau daugeliui didelių fondų valdytojų investicinių fondų reikia įvesti minimalų įnašą.
Investicinio fondo klasės
Didelių valdymo bendrovių investiciniai fondai paprastai turi keletą skirtingų to paties fondo klasių. Šios to paties investicinio fondo klasės paprastai vykdomos dėl vienos iš trijų priežasčių:
- Turi kaupimo klasę arba paskirstymo klasę: Paskirstymo klasė paskirsto dividendus, o kaupimo klasė išsaugo dividendus ar kuponus, gautus už turimą turtą, ir juos reinvestuoja iš naujo. Tai yra mokesčių pranašumas daugumoje šalių, taip pat leidžia gauti sudėtines palūkanas, tiesiog laikant fondą.
- Turėkite prieigą prie fondo skirtingomis valiutomis: Pavyzdžiui, klasė doleriais, kita klasė eurais ir kita klasė svarais. Skirtingų valiutų klasės gali būti neapsaugotos (fondas tiesiog perkelia pradinę investiciją į kitą valiutą ir pateikia grynąją turto vertę kita valiuta) arba neapsaugotas (fondas naudoja apsidraudimo priemones, kad pašalintų fondo valiutos riziką, pavyzdžiui, iš pradžių fondas investuoja į dolerius, bet aš investuoju į apdraustą euro klasę, grąža turėtų būti tokia pati, atėmus apsidraudimo išlaidas).
- Turėkite skirtingų klasių, kurios išskiria investuotojų tipus: Atskirti mažus investuotojus nuo didelių investuotojų ir institucinių investuotojų.
Paskirstymo pagal klases pagal investuotojo tipą pavyzdys galėtų būti:
- A klasė privatiems investuotojams: minimali investicija - 100 eurų, o valdymo išlaidos - 1 proc.
- B klasė privačių bankų investuotojams: minimali investicija - 1 milijonas dolerių, o valdymas kainuoja 0,75%.
- C klasė instituciniams investuotojams: minimali investicija - 10 milijonų dolerių, o valdymo išlaidos - 0,30%. Norint investuoti į institucines klases, taip pat gali būti keliami reikalavimai.
Kas ir kas sudaro investicinį fondą?
Investicinį fondą sudaro keturi pagrindiniai komponentai:
Dalyviai
Dalyviai ar investuotojai yra tie žmonės, kurie investuoja savo pinigus. Jų kapitalas eina į bendrą fondo nuosavybę ir mainais gauna fondo akcijas proporcingai tam, ką investuoja.
Lėšos yra lanksčios, jas galite įvesti kurdami arba vėliau. Tokiu pačiu būdu galite visiškai arba iš dalies atsiimti norimą laiką.
Dalyvavimas
Akcijos yra lygios dalys, į kurias padalijamas investicinio fondo turtas, šis akcijų skaičius nėra fiksuotas, tai priklauso nuo akcijų pirkimo (pasirašymo) ar pardavimo (išpirkimo).
Vadinasi, akcijų vertė taip pat skiriasi. Konkrečios dienos vertė vadinama investicinio fondo grynąja turto verte (GAV). Štai kodėl akcijos yra apyvartiniai vertybiniai popieriai, tačiau jais paprastai neprekiaujama jokioje rinkoje. Šia prasme akcijas parduoda ar atpirkia pati valdymo įmonė.
Valdymo įmonė
Valdymo įmonė yra ta, kuri administruoja ir valdo fondą, nustato investavimo politiką, kurios reikia laikytis. Tai yra, kur bus investuojamas fondo turtas, susidaręs iš dalyvių įnašų.
Kiekvienas investicinis fondas turi vieną valdymo įmonę, nors ji gali valdyti skirtingus fondus. Valdymo įmonės ima prenumeratos ir kompensavimo komisinius (kurie gali siekti 5 proc.), Be komisinių už rezultatą, valdymo komisinius, depozitoriumo kontrolę, apskaitą ir už periodinių ataskaitų rengimą CNMV.
Depozitoriumo įmonė
Tai gali būti bankas, taupomoji kasa ar vertybinių popierių įmonė. Jo funkcija yra apsaugoti fondo turtą, kuris gali būti turtas ar grynieji pinigai, taip pat jis vykdo valdytojo kontrolės funkcijas investuotojų naudai.
Norėdami sužinoti daugiau apie investicinius fondus, perskaitykite investicinių fondų rūšis ir sužinokite, kokie yra investavimo į investicinį fondą pranašumai.
