Investicinių fondų charakteristikos pateikiamos jų informacinėje brošiūroje. Investuotojas turi juos žinoti, kad galėtų pasirinkti tarp skirtingų investicinių fondų tipų, atsižvelgdamas į savo investuotojo profilį, tai yra į jų sugebėjimą ir norą rizikuoti, be savo laiko perspektyvos.
Investicinius fondus galima klasifikuoti įvairiai. Pagal jūsų investavimo pašaukimą, riziką, grąžos tipą ar geografinę vietovę, be kitų parametrų.
Labiausiai naudojamas ir populiariausias yra klasifikavimas pagal investavimo pašaukimą. Taigi galime išskirti šias investicinių fondų rūšis.
Piniginis investicinis fondas
Tai fondai, išsiskiriantys dideliu likvidumu ir maža rizika. Jų gaunamas pelningumas yra mažas. Jie neinvestuoja į akcijas, valiutas ar žaliavas.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“Tai fondai, išsiskiriantys panašumu į pinigus. Turėdami tiek mažai kintamumo ir tiek lankstumo, galime greitai paversti savo turimus pinigus pinigais, neprarasdami dalies savo investicijų.
Fiksuotų pajamų investiciniai fondai
Jie investuoja į fiksuotas pajamas, kurias sudaro įsipareigojimai, obligacijos, vekseliai, vekseliai ir kt. Šių fondų vertės raida iš esmės priklauso nuo palūkanų normų raidos. Mes suprantame, kad kuo trumpesnis turto, į kurį investuoja fondas (trumpalaikių fiksuotų pajamų fondai), terminas, tuo mažesnė rizika ir mažesnė tikėtina grąža.
Akcijų investiciniai fondai
Didžiąją dalį jos investuoja į akcijas (akcijas). Juos galima suskirstyti atsižvelgiant į rinkas, kuriose investuojama (Europa, besiformuojančios rinkos ir kt.), Pagal veiklos sektorius (technologijos, telekomunikacijos) ar pagal kitas bendrovių charakteristikas.
Mišrių investicijų fondai
Jie yra dviejų aukščiau išvardytų elementų derinys - fiksuoto pajamų turto dalis ir kita kintamųjų pajamų dalis, atsižvelgiant į investicijų į kiekvieną procentinę dalį, bus prisiimtas didesnis ar mažesnis rizikos lygis.
Pasauliniai investiciniai fondai
Tai yra tie, kurie neapibrėžė savo investavimo politikos, jie yra fondai, kurie neatitinka nė vieno iš aukščiau išvardytų dalykų, jie turi laisvę iš anksto nenustatyti procentų, kuriuos investuos į fiksuotas ar kintamas pajamas, jie nenurodo rinkos ar sektoriaus veiklos ar geografinio pasiskirstymo. Tokio tipo fonduose galima rasti aukštą rizikos lygį.
Garantuojamos lėšos
Jie gali visiškai ar iš dalies užtikrinti pradinės investicijos susigrąžinimą ir fiksuotą ar kintamą pelningumą tam tikrą dieną. Yra garantuotos fiksuotos pajamos ir kintamos pajamos.
Alternatyvaus valdymo fondai arba rizikos draudimo fondai (rizikos draudimo fondai)
Tai fondas, kuriam būdinga suteikti valdymo įmonei daug laisvės, jis naudojamas rizikos apsidraudimo operacijoms vykdyti, didinant rizikos pozicijas, siekiant didesnio pelningumo. Pasak Forthergrill ir Coke, nėra visuotinai priimto apibrėžimo: „Visų rūšių investiciniai fondai, bendrovės ir draugijos, kurios naudoja išvestines finansines priemones investuoti kryptingai ir (arba) yra įgaliotos užimti trumpąsias pozicijas ir (arba) skolindamosi naudoti reikšmingą svertą“. Minimali investicija yra 50 000 eurų.
Galite rasti rizikos draudimo fondų pratęsimą čia.
Lėšų fondai
Jie investuoja ne tiesiogiai į vertybinius popierius, o į kitus investicinius fondus. Pavyzdžiui, rizikos draudimo fondai - rizikos draudimo fondai - leidžia mažiausiam taupytojui pasiekti tokio tipo investicijas.
Indeksų fondai
Tai yra fondai, kurie pakartoja indekso sudėtį, kurią jie laiko nuoroda, pavyzdžiui, „Ibex-35“. Akcijų portfelis yra sukurtas su kiekviena iš indeksą sudarančių verčių. Ši valdymo forma užtikrina, kad fondo rezultatai būtų identiški tolesniam indeksui.
Indeksų fondai valdo pasyviai, tai yra, valdytojas bando atkartoti indekso (ETF) elgesį, priešingai, aktyvus valdymas yra lažintis už valdytojus, kurie ketina įveikti tam tikrą atskaitos indeksą ar etaloną.
Tai yra amžinas karas, kuris vyksta rinkoje tarp aktyvaus ir pasyvaus valdymo, tarp alfa (pelningumas virš indeksų) ir beta (koreliacija su indeksais).
Galiausiai reikėtų paminėti, kad klasifikacija galėjo būti atliekama remiantis kita metrika. Tačiau tokio tipo investicinių fondų reitingai yra suskirstyti pagal populiarumą.
Norėdami gauti daugiau informacijos apie investicinius fondus, skaitykite investicinių fondų paaiškinimasir lėšų privalumai.