Įtarimų šešėlis tvyro virš „Deutsche Bank AG“. Yra priežasčių manyti, kad Vokietijos finansų įstaiga gali būti įtraukta į didelę pinigų plovimo operaciją. Manoma, kad „Deutsche Bank“ dalyvavo pinigų plovime, kurio suma siekė maždaug 230 mlrd. USD.
Labai rimti kaltinimai pinigų plovimu labai slegia „Deutsche Bank“. Šios operacijos buvo skirtos teisėtai kilti iš nelegalios veiklos gautoms lėšoms.
Pinigų plovimo pasekmės ekonomikoje
Pinigų plovimas yra problema, palietusi daugelį šalių ir bankų. Taigi yra bankų, kurie yra atsakingi už lėšų pervedimą į kitas šalis, siekdami nuslėpti tikrąją pinigų kilmę. Taigi susiduriame su problema, turinčia įtakos pasaulio ekonomikai.
Šių pinigų plovimo operacijų problema yra ta, kad šios nusikalstamų operacijų ar abejotino teisėtumo lėšos galų gale prisijungia prie tarptautinės prekybos ir finansų srautų, sugadina finansinius subjektus ir, kartais, pareigūnus. Dabar nustatyti pinigų kilmę ir jų dydį yra labai sudėtinga užduotis, nes būtina ištirti tikrai sudėtingas operacijas.
Federalinis rezervas, tyrimo priešakyje
Taigi, norint plauti pinigus, būtina dalyvauti finansų įstaigoje. Todėl verta paklausti: kas stebi, kad bankai neplautų pinigų? „Deutsche Bank“ atveju tyrimą atlieka Federalinis rezervų bankas (FED), nes tai yra JAV įstaiga, atsakinga už pinigų politiką ir bankų priežiūrą. FED yra atsakinga už tyrimą, nes ji tariamai atliko šias operacijas JAV.
Jungtinių Valstijų įstatymai įpareigoja šalyje veikiančius bankus nustatyti galimus tų klientų sandorius, kurie gali vykdyti pinigų plovimo operacijas. Aptikus šias plovimo operacijas, bankai turi pranešti apie tai Federaliniam rezervui.
Konkrečiu „Deutsche Bank“ atveju abejotino teisėtumo lėšos vertinamos 230 000 mln. Visa tai paskatino federalinį rezervą atidžiai analizuoti „Danske Bank“ lėšas Estijoje.
Apie neaiškią šių lėšų kilmę visuomenė sužinojo iš buvusio „Danske Bank“ akcijų prekybos vadovo Howardo Wilkinsono pareiškimų. Wilkinsonas apskaičiavo, kad apie 150 milijardų dolerių atsidūrė didžiajame Europos banke JAV. Taigi visi įtaria, kad šis puikus Europos bankas bus „Deutsche Bank“. Visa tai būtų įvykę 2007–2015 m.
„Deutsche Bank“, bankas korespondentas
Panašu, kad viskas rodo, kad „Danske Bank“ dukterinė įmonė Estijoje savo korespondentu naudojo „Deutsche Bank“ JAV. Kitaip tariant, „Danske Bank“ naudojo „Deutsche Bank“ Jungtinėse Valstijose, kad pasiūlytų savo klientams pinigų plovimo paslaugas. Taigi „Deutsche Bank“ būtų dirbęs su „Danske Bank“ klientais JAV.
Taigi „Danske“ būtų pasinaudojusi savo sutartimis su „Deutsche Bank“ ir „JP Morgan“, kad šie subjektai konvertuotų užsienio valiutą į dolerius savo klientų vardu.
Tačiau tai nebus pirmas kartas, kai „Danske Bank“ užsiima tokiais klausimais kaip pinigų plovimas. Faktas yra tas, kad Estijos dukterinei „Danske Bank“ įmonei buvo pateikti kaltinimai dėl pinigų plovimo dar nuo buvusios Sovietų Sąjungos laikų.
Sunkus horizontas Vokietijos bankui
Kaip jau minėjome anksčiau, išplauti pinigai yra įtraukiami į finansų sistemos grandinę, todėl labai sunku nustatyti šių šešėlinės kilmės lėšų kilmę.
Tačiau įtarimai dėl pinigų plovimo nėra vienintelė „Deutsche Bank“ problema. Kiti sąmyšiai, kankinę Vokietijos banką, yra manipuliavimas banko ir valiutos indeksais. Spręsdamas įvairias teisines problemas, vokiečių subjektas buvo priverstas vykdyti iš viso 7 000 milijonų dolerių atsargas.