Investuotojo profilis apibrėžiamas atsižvelgiant į toleravimo lygį finansinei rizikai, kurią investuotojas nori prisiimti, suprasdamas finansinę riziką kaip galimybę prisiimti nuostolius.
Tai nustatoma įvertinus subjektyvius investuotojo charakterio elementus, kurie trumpai tariant bando atsakyti į klausimą „kiek jie nori rizikuoti savo pinigais mainais už kokį pelningumą“.
Pelningumas, kurį ji tikisi gauti, didės prisiimant prisiimamos rizikos laipsnį.
Investuotojo profilio žinojimo tikslas yra nustatyti, kuris produktas ar produktai tam žmogui būtų tinkami.
Investuotojo profilio tipai
Investuojant reikia nepamiršti, kad finansų rinkose yra daugybė turto. Investuojant į kiekvieną iš jų kyla skirtinga rizika.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“Rizikos vengimo laipsnis matuoja didesnį ar mažesnį psichologinį investuotojo gebėjimą prisiimti nuostolius dėl savo investicijų. Kuo didesnis vengimas rizikuoti, tuo didesnis kančių nuostolių atmetimas. Ir atvirkščiai, kuo mažesnis noras rizikuoti, tuo mažesnis atsisakymas patirti nuostolių.
Taigi Ispanijoje CNMV sudaro tokią klasifikaciją:
- Konservatyvus profilis: Šis investuotojas labai vengia rizikos. Jūs esate pasirengęs prarasti mažai pinigų arba visai jų neturėti. Paprastai siekiate išlaikyti savo investicijas, nepaisant to, ar jūsų pelningumas bus labai mažas.
- Vidutinis profilis: Šis investuotojas turi vidutinį rizikos vengimo laipsnį. Jis norėtų prisiimti didesnius nuostolius nei konservatyvus investuotojas, nes siekia uždirbti kiek didesnę grąžą.
- Agresyvus profilis: Būtent investuotojas yra pasirengęs prisiimti didelių nuostolių iš savo investicijų mainais į aukštą grąžą.
Tačiau šie apibrėžimai nėra tikslusis mokslas. Tai yra, jie nėra pažodiniai, nes tarnauja subjektyviems kriterijams. Rizikos jautrumas turi daug niuansų, priklausomai nuo kiekvieno investuotojo ir negali būti kiekybiškai įvertinamas.
Bruožai, lemiantys investuotojo profilį
Paprastai įtraukiami kriterijai, kurie įvertina investuotojo finansinę padėtį, su investicija siekiamus tikslus, gyvenimo etapą ar jų finansinį išsilavinimą.
Todėl patarėjas ekspertas jums užduos klausimus šiomis temomis:
- Amžius. S
- Gaunamas atlyginimas.
- Skystas paveldas.
- Mėnesiniai taupymo pajėgumai.
- Pelningumas, kurį tikitės pasiekti.
- Jūsų investicijos laiko horizontas.
- Jus dominantys produktai.
Be to, hipotetinės situacijos taip pat keliamos siekiant suprasti investuotojo pobūdį ar jo reakciją į stresines situacijas. Pavyzdžiui, kokių veiksmų imtumėtės, jei jūsų portfelis per tam tikrą laikotarpį prarastų procentinę vertės dalį.
Remiantis šiais vertinimais, kai kurie produktai ir turtas bus tinkamesni minėtam investuotojui kitų nenaudai.
