Privačioji bankininkystė - kas tai yra, apibrėžimas ir sąvoka

Privačią bankininkystę sudaro labai profesionalus ir pasaulinis kliento turto valdymas. Kalbama apie didelių turtų turinčių asmenų ar šeimos grupių investicijų, turto planavimo, finansinius ir mokesčių poreikius.

Todėl privati ​​bankininkystė yra skirta finansinėms konsultacijoms ir turto valdymo užduotims atlikti. Tam atsižvelgiama į daugybę kintamųjų, kuriuos būtina padaryti gerai klientų profiliavimas:

• Rizikos profilis.
• Pelningumo tikslai.
• Likvidumo poreikiai.
• Laikinas horizontas.
• Fiskalinė padėtis.

Privačios bankininkystės rūšys

Norint, kad privačios bankininkystės paslauga būtų tokia, turi būti sukurti banko ir kliento santykiai, kurie išsiskiria asmeninių paslaugų teikimu. Būtina atskirti klientų bankininkystę ir produktų bankininkystę:

• Klientų bankininkystė: Pagrindinis dėmesys skiriamas santykių su klientu pelningumui, vertinant juos kaip visumą, o ne kaip produktų ir paslaugų sumą.
• Produktų bankininkystė: Produktų rodymas nėra pagrįstas kliento, jei ne komercinėmis kampanijomis, neatsižvelgiant į individualizuotą paslaugą.

Yra keli būdai, kaip susisteminti privačios bankininkystės paslaugą:

• Amerikietiško stiliaus: Sutelktas į didmeninės bankininkystės verslo klientą. Galima sakyti, kad jie užsiima privačia bankininkyste iš investicinės bankininkystės,
• Šveicariško stiliaus: Dauguma tėvynės privataus banko, daugiausia dėmesio skiriant tiems klientams, kurių grynoji vertė yra didesnė, kurie visų pirma siekia gyvenimo kokybės ir kontroliuoja savo turtą, kurį nori išvengti mokesčių, infliacijos, investicijų išlaidų ir investuoti į konservatyvius produktus.

Pagrindinės privačios bankininkystės savybės

Tenkina pasaulinius kliento turto poreikius:

• Turto, finansų ir mokesčių planavimas.
• Kartų orientacija.
• Individualus valdymas.
• Geriausias ir išsamiausias produktų ir paslaugų asortimentas.
• Remiantis tvirtais tarpasmeniniais santykiais su klientu.

Pagrindinės privačios bankininkystės paslaugos

Privačios bankininkystės paslaugų spektras yra labai įvairus:

• Šeimos biuro paslaugos.
• Investicijos į nekilnojamąjį turtą.
• Galimybė įsigyti įvairiausių investicinių fondų.
• SICAV ir struktūriniai produktai.
• Kilnojamojo ir nekilnojamojo turto valdymas.
• Turto mokesčių optimizavimas.
• Kartų planavimas.