Investicinio fondo pasirinkimo veiksniai yra tie kintamieji, į kuriuos reikia atsižvelgti, norint pasirinkti pelningą investiciją į taupymo priemonę, pavyzdžiui, investicinį fondą.
Investicinis fondas yra turtas, kurį sudaro investuotojų įnašai, kurie investuoja savo kapitalą, norėdami gauti jo grąžą. Investicinį fondą valdys investicijų valdytojai, kurie nuspręs priimti investavimo politiką, taip pat jo paskirstymą ir finansinių priemonių, į kurias investuos, pasirinkimą.
Yra įvairių tipų investiciniai fondai, pavyzdžiui, tradiciniai, kurie investuoja į kintamų pajamų produktus, fiksuotas pajamas, išvestines finansines priemones, „Forex“ ar žaliavas, bandančias pagerinti etaloninį turtą ar etaloną rinkoje, indekso fondus, kurie pakartoja tam tikro indekso elgesį. rinkos, ETF fondai, kurie yra hibridas tarp akcijos ir investicinio fondo, profesionalesni ir individualizuoti alternatyvūs dalyvių valdymo fondai, fondai, skirti asmenims, pvz., rizikos draudimo fondai ar rizikos draudimo fondai, SICAV, turintys palankesnes mokesčių pasekmes, arba nekilnojamojo turto investiciniai fondai, kurie investuoja nuo namų ir garažų iki pramoninių konstrukcijų.
Veiksniai pasirinkti investicinį fondą
Svarbiausi veiksniai renkantis investicinį fondą yra šie:
- Tvarkomo turto apimtis.
- Fondo valdytojo, valdytojų ir saugotojų reputacija ir filosofija.
- Fondo investavimo politika ir fondų paskirstymas pagal sektorius ir šalis.
- „Morningstar“ įvertinimas.
- Kredito reitingo vertinimas.
- Portfelio apyvartos lygis. Aktyvus valdymas vs pasyvus valdymas. Pernelyg didelis valdymas gali sukelti didelius mokesčius ir dėl to sumažinti fondo pelningumą. Daugelis investicijų valdytojų yra vedę derybas su finansų įstaiga dėl komisinių grąžinimo.
- Įvertinkite penkias svarbiausias fondo pozicijas.
- Ilgalaikis pelningumas. Paskutiniai 5 metai ir 10 metų, jei yra pasiekimų.
- Rinkos beta versija nurodo, kaip skiriasi turto pelningumas, palyginti su referencine rinka.
- Kurtozės koeficientas analizuoja vertybinių popierių, sudarančių portfelį, koncentracijos laipsnį.
- „Sharpe“ santykis - tai perteklinė grąža, palyginti su nerizikingu turtu. Šis santykis yra labai svarbus.
- Etalonas arba pamatinis turtas.
- Portfelio likvidumas.
- Grynosios turto vertės apskaičiavimo data.
- Fondo informacijos skaidrumas informacinėje brošiūroje ir ketvirčio ataskaitose.
- Grynosios turto vertės paskelbimas oficialioje ekonominėje žiniasklaidoje.
- Valdymo, indėlių, pasirašymo ir išpirkimo mokestis. Be to, gali būti komisinis pelnas.
- Laiko horizontas ir rizikos pobūdis (jis nusipelno ypatingo paminėjimo, nors yra įtrauktas į minėtą investavimo politiką)
Šie 18 balų neapima visų galimų taškų, kuriuos būtų galima išanalizuoti iš fondo. Jų būtų daug daugiau, o kai kurių iš jų neįmanoma analizuoti ar žinoti. Tačiau atsižvelgdami į šiuos veiksnius ir juos išsamiai išanalizavę, mes labiau pasirinksime geros kokybės investicinį fondą.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.