Yra atvejų, kai, deja, nusikalstamas pasaulis ekonomines naujoves naudoja pinigų plovimui ar sandorių slėpimui. Būtent tam tikra kriptovaliutų klasė, atsižvelgiant į jų leidžiamą anonimiškumą, yra organizuoto nusikalstamumo mėgstamiausia.
Kriptovaliutą galėtume apibrėžti kaip skaitmeninį mokėjimo metodą, kuris naudoja šifravimo sistemą, kad užtikrintų saugumą savo vartotojams. Tai yra ne fizinės, skaitmeninės valiutos, tačiau jas galima naudoti atliekant operacijas internetu. Kita vertus, nėra jokio centrinio banko, kuris būtų atsakingas už jo kontrolę ir išleidimą. Viskas prasidėjo 2009 m. Nuo bitkoino, kurį sukūrė japonas Satoshi Nakamoto. Laikui bėgant atsirado naujos kriptovaliutos, kurios pasižymi tokiomis savybėmis, kad jas plačiai naudoja tam tikros nusikalstamos organizacijos.
Kriptovaliutos kaip nusikalstamų organizacijų priemonė
Remiantis Europolo pateikta informacija, organizuotas nusikalstamumas kriptovaliutas panaudojo maždaug 4,5 milijardo eurų plovimui. Be to, maždaug 4 proc. Europos nusikalstamumo pelno nukreipiama per kriptovaliutas, tokias kaip bitkoinas.
Kodėl nusikaltėliai kreipiasi į kriptovaliutas? Be kitų priežasčių, nes teisėsaugai yra sunkiau įšaldyti kriptovaliutų portfelį nei banko sąskaitoje. Kadangi tai nėra bankai, priklausantys nuo valdžios, policijai yra daug sudėtingiau būti budriems dėl sandorių.
Aiškus pavyzdys, kaip nusikaltimai naudoja kriptovaliutas, yra narkotikų prekeivis iš Velso. Šis nusikaltėlis, kuriam skirta 8 metų laisvės atėmimo bausmė, prekiavo fentanilu, veikdamas tik su bitkoinais. Rūpestis plinta tarp Europos policijos pareigūnų, ypač tarp Londono policijos, matančios, kaip mažieji narkotikų prekeiviai kasdien naudojasi kriptografinėmis technologijomis, kad paslėptų savo finansus.
Tiesa, yra tokių kriptovaliutų, kaip „Ripple“ ir „Nano“, kurios išsiskiria tarp kitų priežasčių, palengvinančių greitus mokėjimus ir dėl mažų komisinių. Bet kuo nusikaltimas domina ne tokią galimybę, o anonimiškumą. Tarp labiausiai anonimiškumą palaikančių ir Europolui didžiausią galvos skausmą teikiančių kriptovaliutų verta paminėti tris: „Monero“, „Zcash“ ir „Dash“.
Toliau mes paaiškinsime keletą svarbiausių šių trijų kriptovaliutų savybių:
- Monero: Jis siūlo anonimiškumą, o jo sekimas yra daug sudėtingesnis nei bitkoino. Jis taip pat išsiskiria tuo, kad lengvai keičiasi su kitais vienetais. Rinkos kapitalizacija - 3 600 milijonų eurų.
- Zcashas: Nepaisant to, kad negarantuoja visiško privatumo, yra variantas, kurį labai sunku sekti. Rinkos kapitalizacija - 1 100 milijonų eurų.
- Brūkšnys: kilęs iš „Litecoin“, užtenka pasakyti, kad jis buvo vadinamas „tamsiąja valiuta“. „Dash“, naudojant „PrivateSend“, yra galimybė paslėpti lėšų kilmę. Rinkos kapitalizacija - 4000 milijonų eurų.
Nusikaltėlių susekti
Atsižvelgdama į didelį kriptovaliutų privatumą, policija turi daug problemų susiedama sandorius su įtariamaisiais. Taigi surinkti įrodymus, patvirtinančius asmens kaltę, yra daug sunkesnė ir sudėtingesnė užduotis.
Kriptovaliutos nėra priemonė, specialiai sukurta nusikalstamumui, tačiau jų suteiktas didelis anonimiškumas leidžia nusikalstamoms organizacijoms slėpti savo nusikalstamą veiklą ir sandorius.
Dabar nusikaltimų pasaulyje bitkoinas naudojamas vis rečiau, nes kitos mažesnės valiutos, tokios kaip anksčiau minėtos, siūlo mažesnius komisinius ir didesnį privatumą. Be to, bitkoinas valdo vis daugiau. Šia prasme prieš atliekant operaciją reikia pateikti tapatybę, adresą ir kartais asmenukę. Ši priemonių serija, bent jau kiek tai susiję su bitkoinu, palengvina darbą teisėsaugai.
Taigi bitkoinas nebėra palanki dirva nusikalstamiems sandoriams. Tie, kurie mano, kad naudodami bitkoiną nepalieka pėdsakų, yra klaidingi, nes palieka pėdsaką, leidžiantį valdžios institucijoms surasti adresą, iš kurio kilo kriptovaliutų pirkimas.
Nepaisant visko, galingiausios nusikalstamos organizacijos deda daug pastangų kriptovaliutų srityje, kad būtų sunku atsekti ir nustatyti jų sandorius.