Rizikos valdymas yra neigiamo poveikio finansinių investicijų rinkoms tikimybės matavimo ir kiekybinio įvertinimo procesai.
Rizikos valdymas sutelkia dėmesį į galimų bet kokių finansinių investicijų rizikų matavimą, taip pat nenumatytų atvejų ir padengimo planų sudarymą, jei tai taps realybe.
Šia prasme rizikos valdymas rengia ataskaitas ir tendencijas, su kuriomis galima priimti sprendimus, jei prognozės viršija tendencijas.
Finansų srityje rizikos valdymas yra laikomas viena pagrindinių veiksmų sričių, nes jis iš tikrųjų matuoja investicijos ar turto nepastovumą ir savo ruožtu teikia pasiūlymus dėl sulaikymo krizės atveju. Šis nepastovumas, į kurį reikia atsižvelgti vertinant investicijas, turi būti neutralizuotas investicijų diversifikavimo būdu, tokiu būdu sumažinant riziką ir kompensuojant galimus nuostolius.
Rizikos kiekybinis įvertinimas atliekamas taikant metodus ir tyrimus, pagrįstus patirtimi (empirizmu), tai yra endogeniniais turto kintamaisiais ir egzogeniniais kintamaisiais, arba rinka ar aplinka.
Finansinės rizikos rūšys
Yra tam tikra rizika, priklausanti nuo jų kilmės ir visada susijusi su finansų rinkų svyravimais:
- Valiutos rizika: Tai rizika, kylanti dėl valiutų rinkų pokyčių.
- Palūkanų normos rizika: Dėl nacionalinių ar pasaulinių palūkanų normų pokyčių.
- Rinkos rizika: Ypač dėl vertybinių popierių ir kito turto nepastovumo finansų rinkose.
- Kredito rizika: Tai kyla iš galimybės, kad kuri nors iš sutarties šalių neprisiima savo įsipareigojimų.
- Likvidumo rizika: Vienos iš susijusių šalių neprisiimta įsipareigojimų ar mokėjimų pasekmė, nes ji negalėjo paversti mažiau likvidaus turto į turimus grynuosius pinigus.
- Operacinė rizika: Finansinių nuostolių, atsirandančių dėl aplinkos, galimybė, ar tai būtų procedūros, procesai, pasaulinės rinkos tendencijos, senėjimas ar kt.
- Rizikos šalis: Tai suteikia teisinis tikrumas ir šalies makroekonominė padėtis.
- Sisteminė rizika arba minimali rizika: Tai yra rizika, būdinga sektoriui ar finansinėms investicijoms.