Investicijų politika - kas tai, apibrėžimas ir sąvoka

Investicinio fondo investavimo politiką formuoja kriterijų rinkinys, kuris nustato, kada, kiek ir kur investuoti.

Tai, kad fondas investuoja į fiksuotas pajamas (obligacijas), į akcijas (akcijas), į žaliavas ar valiutas (forex), nėra sutapimas. Prieš siūlant investicinį fondą, jis apibrėžia savo investavimo politiką. Tai yra, jis informuoja investuotojus, kur ketina investuoti.

Investavimo politika yra nustatyta investicinio fondo prospekte. Prisiminkime, kad brošiūra yra privalomas dokumentas, kuriame investicinis fondas turi parašyti visą su juo susijusią svarbią informaciją.

Fondų rūšys pagal investavimo politiką

Tai yra pagrindinės fondų rūšys, apibrėžtos jūsų investavimo politikoje.

Pasirengę investuoti į rinkas?

Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.

Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com

• Fiksuotų pajamų fondai: Didžiąją dalį savo kapitalo jie investuoja į ilgalaikių pajamų turtą. Tai yra tokiame turte kaip obligacijos, įsipareigojimai, vekseliai ar vekseliai. Šiuose fonduose yra tokių potipių, kaip:
  • Piniginiai fondai
• Akcijų fondai: Didžiąją kapitalo dalį jie investuoja į nuosavą turtą. Pavyzdžiui, atsargos. Potipiai paprastai nustatomi atsižvelgiant į skirtingus aspektus:
  • Geografinė vietovė
  • Sektoriai
  • Kitos savybės, tokios kaip rizikos lygis
• Mišrus fondas: Tai fondas, investuojantis tiek į fiksuotas pajamas, tiek į kintamas pajamas.
• Pasauliniai fondai: Jie neturi tiksliai apibrėžtos investavimo politikos. Šie fondai gali laisvai investuoti į įvairių rūšių turtą ir skirtingas geografines vietas, kaip mano valdytojai.
• Garantuojamos lėšos: Šios rūšies fondai garantuoja investuotojui, kad jis bent jau gaus iš anksto nustatytą sumą suėjus terminui. Pvz., Fondas, draudžiantis 100% kapitalo, su galimybe gauti 2% grąžą, jei įvyktų tam tikras įvykis.
• Lėšos pagal skyrius: Tai fondai, sudaryti iš kitų subfondų. Todėl to paties fondo viduje, kadangi yra skirtingi skyriai, gali egzistuoti skirtinga investavimo politika.

Investavimo politikos svarba

Investavimo politika yra esminis investuotojui svarbus elementas. Supratę fondo investavimo politiką, galėsite gauti daug naudos investuotojui. Leiskite sakyti, kad nauda nėra vien tik piniginė.

Investavimo politikos žinojimas suteikia šias žinias ir tolesnius privalumus:

• Rizika: Kai investuotojas žino ir supranta fondo, į kurį investuoja, investavimo politiką, jis žino ir jo riziką. Kai asmuo žino investicijų riziką, jis visada žino, ar laikini nuostoliai yra normalūs, ar ne.
• Kainos efektyvumas: Lygiai taip pat fondai nustato tikslinę grąžą. Taigi, jei per metus gauname 4% grąžą, o tikslinė grąža buvo 3%, žinome, kad esame gerame fonde.
• Laikinas horizontas: Vienas iš svarbiausių veiksnių yra laiko horizonto žinojimas. Garantuotas fondas, kurio laikotarpis gali būti vieneri metai, nėra tas pats, kas vertės fondas, kurio laikotarpis bus daug ilgesnis. Dėl to gyvybiškai svarbu, jei norime pasiekti pelningumo tikslus, kad pinigus išlaikytume minimalų nustatytą laiką.

Šie trys veiksniai yra svarbiausi investavimo politikoje, nors galime rasti ir kitų, tokių kaip portfelio sudėtis ar finansinio produkto, į kurį jis investuojamas, rūšis. Veiksniai, kurie, žinoma, padės mums suprasti mūsų investicijas daug geriau. Taigi mes maksimaliai padidinsime savo naudą, sumažinsime riziką ir būsime daug ramesni.

Kaip sako Warrenas Buffettas: „Investuok tik į tai, ką supranti“.