Profiliuotas investicinis fondas yra fondas, kuris bando prisitaikyti prie dalyvio investuotojo profilio. Norėdami tai padaryti, ištirkite jų vengimą rizikuoti ir sukūrę įvairius investicinius fondus, kurie padengtų skirtingus galimus rizikos lygius.
Apibrėžtyje nurodytas rizikos profilis rodo investuotojo gebėjimą padengti nuostolius. Akivaizdu, kad bandymas pasirinkti aukštesnį pelningumo lygį tiesiogiai prisiima didesnę riziką. Fondo rizikos pobūdis privalomai nurodomas dokumente „Pagrindinė informacija investuotojams“ ir klasifikuojamas skalėje nuo 1 iki 7 (eilės tvarka nuo mažiausios iki didžiausios). Skalė pirmiausia grindžiama istoriniu nepastovumo lygiu ir nuosavybės procentais, į kuriuos paprastai investuojamas fondas.
Profiliuotame investiciniame fonde rizikos rodiklis fondo pavadinime apibūdinamas tokiais terminais kaip „mažas“, „konservatyvus“ ar „rizikingas“, bandantis prisitaikyti prie investuotojo profilio. Ne fondo, o paties investuotojo rizikos vengimo profilio nustatymas kartais gali būti sudėtingas. Tam tarpininkaujančios finansų įstaigos turi įvairias priemones, leidžiančias patarti klientui, koks yra jų rizikos pobūdis. Šios priemonės atitinka MiFID klausimynus patogumui ir tinkamumui įvertinti.
Iš esmės tai yra investicinių fondų kategorija, kuri investuotojui yra labai skaidri ir leidžia išvengti painiavos ar nusivylimo a posteriori. Atitinkamas finansų vartotojas žino savo investuotojo profilį ir riziką, kurią jis turi prisiimti norėdamas gauti didesnę ar mažesnę grąžą. Tačiau taip pat tiesa, kad šis fondų asortimentas investuotojui kainuoja papildomai. Į profiliuotas lėšas įskaičiuotas „pasaulinis valdymo“ mokestis, dėl kurio jas brangiau samdyti. Be to, kadangi tai yra fondų fondai, dalyvis praranda tam tikrą investicijų strategijų kontrolę.
Pagrindinės profiliuoto investicinio fondo savybės
Tai yra pagrindinės profiliuoto investicinio fondo savybės:
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“- Jie sudaro labai diversifikuotus portfelius: Tiek turto, kuris yra investavimo objektas, tiek rinkų, į kurias jie investuoja, atžvilgiu.
- Jie palaiko visiškai aktyvų profesionalų valdymą: Jie remiasi etalonu, kurį bando įveikti fondo valdytojai.
- Aiškiai apibrėžta investavimo politika: Remdamiesi iš anksto nustatytu fondo rizikos profiliu, jie struktūrizuoja savo investavimo politiką prisitaikydami prie rinkos sąlygų ir visada atsižvelgdami į nustatytą rizikos lygį. Pagrindiniai koregavimai, kurie paprastai atliekami siekiant atsižvelgti į produkto rizikos lygį, yra dėl nepastovumo ribų ir akcijų poveikio.
- Jie yra mišrūs fondai: Tiesą sakant, tai yra mišrių fondų būdas. Nes jie investuoja ir į fiksuotas pajamas, ir į akcijas.
Profiliuoto investicinio fondo pranašumai
- Prisitaikomumas: Skiriamasis šios kategorijos fondų bruožas yra tas, kad jie prisitaiko prie visų rizikos profilių (konservatyvių, vidutinių, rizikingų, labai rizikingų ir kt.).
- Informacijos skaidrumas: Profiliuotoms lėšoms būdingas jų operacijų aiškumas ir skaidrumas. Tai palengvina investuotojų sprendimus.
- Lankstumas: Kadangi tai yra mišrus produktas, jis gali tinkamai prisitaikyti prie pokyčių ir rinkos pokyčių.
Profiliuoto investicinio fondo trūkumai
- Netikėtas fiksuotų pajamų elgesys: Profiliuoti fondai yra ne kas kita, kaip mišrus fondas. Jose investicijų į fiksuotas pajamas procentinė dalis yra „saugaus prieglobsčio turtas“. Tai yra, ji bando apsaugoti galimą netinkamą nuosavo kapitalo elgesį, kad kompensuotų jo nuostolius. Tačiau gali pasitaikyti ir priešingas scenarijus. Fiksuotos pajamos gali kisti priešingai nei kintamos pajamos, ir, nors fondas gauna naudos iš savo investicijų vertybinių popierių rinkoje, jis praranda viską iš ilgalaikių pajamų turto (obligacijų, obligacijų ir kt.).
- Neaiškus laiko horizontas: Paprastai tai yra fondai, į kuriuos rekomenduojama investuoti vidutiniu ir ilguoju laikotarpiu. Tačiau per trumpą laiką gali atsirasti prasti fiksuotų pajamų rodikliai. Todėl prieš patiriant nuostolių, labai svarbu atkreipti dėmesį į rinkos elgesį.