Portfelio valdymas yra veikla, kurią sudaro investavimo sprendimų priėmimas ir jų pritaikymas turto rinkiniui, pasirinktam savo nuožiūra ir individualizuotai.
Nors portfelio valdymas paprastai yra profesinė veikla, ši sąvoka taip pat gali būti naudojama norint nurodyti asmeninę situaciją. Iš tikrųjų yra individualių investuotojų, kurie valdo savo vertybinių popierių portfelį. Tačiau kai kalbame apie portfelio valdymą, dažniausiai kalbama apie įgaliotų subjektų vykdomą profesinę veiklą.
Reikėtų pažymėti, kad konsultuoti nėra tas pats, kas valdyti. Asmuo ar subjektas, valdantis portfelį, gali pirkti ar parduoti finansinį turtą tiesiogiai rinkai. Priešingai, patarėjas gali rekomenduoti, bet niekada nevykdyti tiesiogiai.
Teisinė forma, kuri sujungia asmenį su profesionalu, yra portfelio valdymo sutartis. Ši sutartis turi atitikti keletą savybių, kad būtų teisėta.
Kas vykdo portfelio valdymą?
Be to, kad ši sąvoka gali būti naudojama privatiems investuotojams, kurie tai daro patys, profesionaliai kalbant, įmonės, galinčios valdyti portfelius, yra ribotos. Šis apribojimas priklausys nuo šalies ir kompetentingos pinigų institucijos.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“Pavyzdžiui, Ispanijoje gali valdyti portfelį, kaip apibrėžta čia:
- Vertybinių popierių bendrovės (SV): Jie gali tvarkyti savo ir kažkieno portfelius.
- Portfelio valdymo įmonės (SGC): Jie gali tvarkyti kitų žmonių portfelius, bet ne savo. Tai reiškia, kad jie gali turėti klientų, kurie jiems deleguoja savo portfelio valdymą, bet negali kurti portfelių savo nuosavu kapitalu.
- Kolektyvinio investavimo institucijų valdymo įmonės (VSPI): Tai įmonės, turinčios galią valdyti kolektyvinio investavimo institucijas. Pavyzdžiui, investiciniai fondai.
Kaip klientai turime atkreipti dėmesį į siūlomas paslaugas, kad pasirinktume vadovą, kuris atitiktų mūsų profilį. Nors fondo valdytojas valdys mūsų pinigus taip pat, kaip ir portfelio valdymo įmonė (SGC), tai nėra tas pats sandoris. Teoriškai CMS individualizuotą, individualizuotą portfelio valdymą vykdo tik iš mūsų pinigų. Pavyzdžiui, jei turime 20 000 EUR, KVS tuos 20 000 EUR valdys atskirai. Tačiau jei tuos pačius 20 000 eurų pristatysime investiciniam fondui, jie bus pridėti prie fondo turto.
