Investicijų patarėjas yra specialistas, kuris naudojasi savo žiniomis valdydamas savo klientų investicinius portfelius mainais į piniginį atlygį.
Todėl jis yra investicinių produktų ekspertas, kur jis gali pelningai taupyti ar perteklinį savo klientų likvidumą. Tokiu būdu, atsižvelgiant į jų asmeninį ir rizikos pobūdį, jis pataria, kurie produktai jiems yra tinkamiausi. Tarp tų, kurie reikalauja šių paslaugų, yra fiziniai asmenys (fiziniai asmenys) ir juridiniai asmenys (įmonės).
Investicijų ir finansų patarėjo skirtumai
Tiesą sakant, daugiau nei skirtumų galime kalbėti apie paslaugos apimtį. Galėtume apsvarstyti tai:
- Finansų patarėjas yra tas, kuris teikia su klientų finansais susijusią paslaugą. Tokiu būdu jis pataria jūsų finansinei padėčiai ekonominiu, bet ir fiskaliniu požiūriu. Todėl tai padeda planuoti finansavimo poreikius ir tvarkyti mokesčių mokėjimus.
- Asmuo, kuris mus orientuoja į investicijas, sutelkia dėmesį į šią paslaugą. Kitaip tariant, jų darbas yra pasiūlyti produktų, kurie prisitaiko prie mūsų skonio, pageidavimų ir rizikos profilių. Todėl galime sakyti, kad jos taikymo sritis yra investicijos.
Turėkite omenyje, kad jie yra skirtingi specialistai ir jų mokymai. Pirmasis specializuojasi finansavimo srityje, jo mokymai vyksta šiuo aspektu, antrasis mokomas investicijų srityje. Pavyzdžiui, didelės įmonės dažnai turi išorės finansų patarėjų, kurie atsiskaito savo finansų vadovui. Jie taip pat gali investuoti į perteklinį likvidumą.
Paslaugos pasirinkimo ir apmokestinimo rekomendacijos
Nors kiekvienas žmogus yra skirtingas, renkantis patarėją galime pateikti keletą rekomendacijų. Labiau už viską, mes pažvelgsime į jų mokymą, patirtį ir kvalifikaciją.
Pasirengę investuoti į rinkas?
Vienas didžiausių brokerių pasaulyje „eToro“ investavimą į finansų rinkas padarė labiau prieinamą. Dabar kiekvienas gali investuoti į akcijas arba pirkti akcijų dalis su 0% komisiniais. Pradėkite investuoti dabar turėdami vos 200 USD užstatą. Atminkite, kad svarbu mokyti investuoti, tačiau, žinoma, šiandien tai gali padaryti visi.
Jūsų kapitalui gresia pavojus. Gali būti taikomi kiti mokesčiai. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite stock.eToro.com
Noriu investuoti su „Etoro“- Iš pradžių gali atrodyti, kad nieko nereikia galvoti, tačiau specializuotas mokymas yra svarbus. Dažniausiai dažniausiai yra administravimo laipsnis, tačiau jie taip pat gali būti baigę teisę. Abiem atvejais labai dažnai ir patartina turėti aukštojo mokslo laipsnį, susijusį su jų teikiamomis paslaugomis.
- Kita vertus, patirtis. Jie turėtų dirbti bent ketverius ar penkerius metus konsultuodami investicijas. Šiose firmose, kaip ir advokatų kontorose, neseniai mokosi absolventai. Kažkas, kas yra įprasta ir rekomenduojama, ir daug pasako apie jų profesionalumą.
- Galiausiai, įgaliojimai. Viena vertus, kiekvienos šalies įstatymai paprastai reikalauja registruotis valstybinėje reguliavimo institucijoje. Kita vertus, ne mažiau svarbu yra asmeniniai ir profesiniai pažymėjimai. Internetas gali mums padėti, ištirkime, išanalizuokime ir visų pirma paklauskime, kas yra būtina.
Paslauga paprastai apmokestinama dviem būdais. Viena vertus, sąskaitos faktūros išrašymas už visą atliktų darbų sumą ir laiku. Kita vertus, kaip periodinė patarimų komisija. Pirmasis yra patartinas, kai mums reikia konkrečios orientacijos ir kažko konkretaus. Kita formulė yra rekomenduojama ilgalaikiams santykiams.
Kai kurių šalių reguliavimo institucijos
Galiausiai parodysime, kas yra reguliuotojai, kurie „stebi“ šias paslaugas Ispanijoje ir Meksikoje. Nors jos paprastai būna panašios kitose šalyse ir yra tos pačios, kurios kontroliuoja organizuotas akcijų rinkas, pavyzdžiui, akcijų rinką:
- Ispanijoje nacionalinė vertybinių popierių rinkos komisija (CNMV) reguliuoja organizuotas finansinio turto ir įsipareigojimų rinkas (akcijų rinką) Ispanijoje. Tai yra akcijų, obligacijų, obligacijų ir pan. Pirkimas ir pardavimas. Tai nepriklausoma Ispanijos mokesčių agentūros įstaiga.
- Meksikoje tai būtų Nacionalinė bankų ir vertybinių popierių komisija (CNBV) - įstaiga, panaši į ankstesnę, kuri reguliuoja finansų rinkas. Tai taip pat yra nepriklausoma Meksikos finansų ministerijos įstaiga.