Nacionalinės vertybinių popierių rinkos komisijos (CNMV) skundų tarnyba yra administracinis padalinys, atsakingas už investicinių paslaugų vartotojų skundų ir pretenzijų sprendimą.
Tai skyrius, įsteigtas 1987 m., Siekiant išspręsti finansų vartotojų iškeltus neatitikimus. Šia prasme kiekvienas investuotojas, manantis, kad jų teisės buvo pažeistos dėl neefektyvaus subjekto veiklos, gali kreiptis į Nacionalinės vertybinių popierių rinkos komisijos Skundų tarnybą. Tačiau reikia pažymėti, kad SRCNMV parengtos ataskaitos nėra privalomos, o tik informacinės.
CNMV yra atsakinga už būtinų reikalavimų, kad būtų galima pateikti pretenzijas, ir jų nepriimtinumo priežasčių nustatymą. Be to, kasmet skelbiama SRCNMV ataskaita, kurioje apibendrinami vartotojų skundai. Ji taip pat apima SRCNVM priimtą rezoliuciją ir tolesnę atitinkamai veikiančių ar neveikiančių subjektų poziciją.
Kas gali kreiptis į Nacionalinės vertybinių popierių rinkos komisijos skundų tarnybą?
Pagal nuostatų nuostatas paklausimus ir pretenzijas SRCNMV gali pateikti bet kuris asmuo, turintis investicinių paslaugų vartotojo statusą. Todėl randame labai platų įteisintų subjektų spektrą:
- Ispanijos ar užsienio pilietybės fiziniai asmenys.
- Ispanijos ar užsienio pilietybės juridiniai asmenys (jų pačių ar kliento interesais).
- Asociacijos, kurios atstovauja kolektyviniams vartotojų interesams.
- Klientų aptarnavimo skyriai (dažniausiai paklausimai).
Be to, minėtas paslaugas turėjo teikti vienas iš CNMV prižiūrimų subjektų. Tai yra subjektai, turintys subjektų, turinčių leidimą teikti investicines paslaugas, statusą:
- Investicinių paslaugų įmonės
- Vertybinių popierių įmonės (SV)
- Vertybinių popierių agentūros (AV)
- Portfelio valdymo įmonės (SGC)
- Finansų konsultavimo įmonės (EAFI)
- Kolektyvinio investavimo įstaigų valdymo įmonės (SGIIC)
- Nacionalinės kredito įstaigos (investicinių paslaugų teikėjai)
- Užsienio kredito įstaigos (turinčios leidimą veikti Ispanijoje)
Investuotojas gali oficialiuose CNMV registruose pasitarti, kurie subjektai iš tikrųjų yra įgalioti.
Ieškinio reikalavimas Nacionalinės vertybinių popierių rinkos komisijos Skundų tarnyboje:
Teisėtas investicinių paslaugų vartotojas turi tris būdus, kaip pradėti procesą su SRCNMV: užklausos, skundai ir pretenzijos. Visais trimis atvejais procedūros objektas turi būti susijęs su teisių, kurias vartotojas įgijo sudarydamas sutartį su subjektu, pažeidimu arba klientų apsaugos ir informacijos skaidrumo taisyklių pažeidimu:
- Užklausos: Dėl procedūrinių klausimų ir nuostatų aiškinimo.
- Reikalautis: Dėl subjektų veiksmų ar neveikimo, pažeidžiančių reglamentus ir kuriais bandoma atkurti vartotojo teises ar interesus.
- Skundai: Dėl neefektyvių subjektų veiksmų (vėlavimų, nepriežiūros ir pan.).
Reikėtų pabrėžti, kad ieškinio objektas turi būti susijęs su konkrečia operacija, kurią vykdo klientas jau pasirašė. Pavyzdžiui, vartotojas negalėjo paprašyti SRCNMV patikrinti jo portfelio vertinimų per pastaruosius trejus metus, tačiau jis galėjo pateikti pretenziją dėl to, kad negauna pakankamai išsamios informacijos sudarydamas sutartį su struktūriniu produktu.
Procedūra, kurios reikia laikytis Nacionalinės vertybinių popierių rinkos komisijos skundų tarnyboje
Atrodo, kad tai reglamentuojama lapkričio 16 d. ECC įsakyme 2502/2012 ir susideda iš kelių žingsnių: Pirma, vartotojas turi pateikti pretenziją atitinkamo subjekto klientų aptarnavimo skyriui ir, jei subjektas turi šį skaičių , klientų ombudsmenas. Jei peticija atmetama arba praėjo dviejų mėnesių laikotarpis nuo jos pateikimo negavus sprendimo, klientas turi oficialiai pateikti skundą SRCNMV. Antra, vartotojas turi parengti visus dokumentus, reikalingus procedūroms su SRCNMV pradėti. Galiausiai ieškinys bus pareikštas vienu iš planuojamų kanalų (asmeniškai arba internetu).
Kalbant apie pretenzijų nagrinėjimą, jei tai pripažįstama, informacija perduodama subjektui, į kurį kreiptasi, kad jis galėtų pateikti įtarimus. Procedūra gali baigtis iki SRCNMV sprendimo, ieškant subjekto ar pašalinus suinteresuotą šalį, arba paskelbus pertvarkymo ataskaitą. Tačiau palankus sprendimas nereiškia, kad vartotojas pamatys savo pretenzijas. Atminkite, kad SRCNMV parengtos ataskaitos nėra privalomos.
Kiti departamentai, atsakingi už skundų ir pretenzijų sprendimą
- Ispanijos banko rinkos elgesio ir žalų departamentas.
- Draudimo ir pensijų fondų generalinio direktorato žalų tarnyba.
Lapkričio 16 d. Įsakyme ECC / 2502/2012 numatyta bendra pretenzijų pateikimo bet kuriam iš šių trijų departamentų procedūra.